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세액공제 혜택 그대로 가져가는, 연금이전제도 A to Z -2 (출처 : 메리츠펀드 어플 첫 화면)존 리, 메리츠펀드 대표가 최근 내가 애청하는 유튜브 채널에 등장하기 시작했다.김사부tv, 신사임당, 박미경 tv, 달팽이주식, 박곰희tv, 심지어 부동산 읽어주는 태익이 형 재테크 관련 유튜브에서도 언급됐던 꽤나 유명한 인물인 것 같은데,그간 재알못이었던 나는 처음 들어보는 사람이라 그의 이야기에 관심을 갖기 시작했다.연세대 재학 중 돌연 중퇴하고 미국으로 건너가 공부하고 월가에서 쭉 뼈가 굵어진 그는 몇 년 전, 하위층에 머물던 메리츠 펀드의 대표직을 맡아 최근 엄청난 네임밸류를 높인 주식계의 대표적인 인물이라고 했다.존 리 대표가 하는 수많은 강의의 요점은, "장기적인 관점(3년, 5년, 10년도 장기라 볼 수 없다)에서 가치투자를 하라" 였고"경제는 장기적으로 .. 더보기
교보fisrt보험에서 메리츠 연금저축펀드로 이전-1 (feat. 수익률 up) (출처: 픽사베이)매월 20만원씩 자동이체로 연금저축보험을 납입한지 6년째되는 2020. 3. 25. 총 납입금액 14,600,000원.최근 유튜브에서 박곰희tv, 레인메이커 강의를 보다가 연금저축보험으로 납입한 금액을 도중에 해지하게 되면 그간 연말정산 때마다 받았던 세액공제 금액(연 최대 400만원 납입, 소득구간에 따라 16.5% 세액공제)을 그대로 토해내야 하고, 심지어 사업비 명목으로 초기에 많이 떼어가는 보험사 경비까지 고려할 때 납입금액 대비 해지환급액이 아주베리머치 작다는 이야기를 듣게 되었다.그리고 정말 오랜만에 찾아본 나의 수익률. 연 이율 3% 정도를 고려했을 때, 은행에 넣었어도 이자만 100만원은 넘었을 것 같은 그 납입금액에 대한 수익률은 마이너스. (출처: 교보생명 홈페이지)그.. 더보기
저축보험에 가입하고 후회하게 된 SSul (feat. 3대연금) 부장님이 말씀하셨다. 앞으로 100세 시대에 어떻게 한 사람하고만 영원히 살 수 있냐고.그러자 차장님이 말씀하셨다. '암요, 100세 시대 생각하면 배우자가 2명 즈음은 되어야 할 것 같아요"- 개소리 멍멍 - 2013년 마지막 회사다 생각하고 입사한 그곳에서 자연스레 나온 이야기. 화두는 100세 시대. 기대수명은 계속 연장되고 노인비율은 중장년층을 넘어설 거라는 기사가 연이어 나오던 시기,정부는 공적, 개인, 퇴직연금으로 노후를 대비해야 한다고 목소리를 높였다. 다들 아는 국민연금이 공적연금, 나를 고용한 사업장에서 부담하는 퇴직금 말고금융권에 IRP 계좌를 만들어서 드는 퇴직연금, 내가 나의 노후가 불안해서 드는 개인 연금저축(혹은 보험) 위 3개 연금이 3大 연금이다. (→ 나는 이 3개 제도 취.. 더보기